📈 個人投資紀錄

總投資成本

目前現值

未實現損益

已實現損益

已收配息

總報酬 (含配息)

持股組成（依現值）

每月配息（含預估）

點欄位 header 切換排序　·　取消勾選「隱藏無持股」可看已賣光的股票　·　總計列的「已收配息／已實現／含息／不含息」永遠包含已賣光的股票（與「總覽」KPI 一致）隱藏無持股

股票	代碼	持股	配股	買進均價	總成本	現價	市值	未實現損益	未實現%	已收配息	配息率%	已實現損益	不含息損益	不含息%	含息總損益	含息報酬%

點欄位 header 可切換排序

狀態	股票	買進日	買價	股數	買進成本	賣出日	賣價	賣出淨收	損益	報酬率	年化

計算方式（買進手續費、賣出手續費 + 證交稅）

手續費＝成交金額 × 0.1425%（買賣雙方）
證交稅：股票 0.3%、ETF 0.1%（賣方）
手續費最低 20 元
已賣出：報酬率 = (賣出淨收 − 買進成本) / 買進成本；年化 = (1+r)^(365/天數) − 1
未賣出：報酬率以目前現價估算

類型	除息日	入帳日	股票	每股配息	配息金額

歷年累計配息（已收）

未來預估配息

合計（已收 + 預估）

每月平均（實際發放月）

每月配息收入

年度匯總

年份	已收配息	預估配息	合計	每月平均	累計已收

各月明細

年月	已收	預估	合計	累計已收	主要來源

📥 新增買進

帳戶

日期

股票

買價

股數

成交金額 -　手續費 -
買進成本 -

📤 新增賣出（標記已持有的批次為賣出）

股票

買進批次

賣出日期

賣價

手續費 0.1425% + 證交稅（股票 0.3% / ETF 0.1%）會自動計入。
每次只能標記整批；如果只賣部分，先在 Excel 拆成兩列再 rebuild_data。

💰 新增配息

除息日用於推估參與除息持股

入帳日自動 = 除息日 + 30 天，可手動調；用於月配息統計

股票

每股配息

配息金額自動算（依除息日當下持股），可手動覆蓋

除息日當下持股 -　預計入帳 -

📦 新增配股

除權日用於推算當下持股

入帳日自動 = 除權日 + 30 天

股票

配股率 (元)面額 10 元計：0.1 元 = 1張配 10股；1 元 = 1張配 100股

配股股數自動 = 持股 × 配股率 ÷ 10，可手動覆蓋

除權日當下持股 -　預計配股 -　配股不會增加成本，只增加持股股數（含零股）

已自建紀錄（在這裡可以刪除）

類型	日期	內容

年份已收 = 入帳日 ≤ 今日；預估 = 入帳日在未來，自動依除息日當下持股 × 每股配息推估

年度

已收到 (YTD)

預估剩餘

全年合計

對成本殖利率

各股票明細

股票	目前持股	總成本	已收	預估剩餘	全年合計	殖利率

計算規則

假設「持股不再變動」的情況下，今年會領到的配息：
1. 入帳日 ≤ 今日 的紀錄 → 用實際金額（已收）
2. 入帳日 > 今日 的紀錄 → 用「除息日當下持股 × 每股配息」自動算（預估剩餘）
3. 如果某筆預估金額你已經 ✏️ 鎖定（例如知道實際發放數），那筆就不再自動覆寫
4. 殖利率 = 全年合計 / 對應股票的成本（成交價×股數）